要約

  • 成年後見制度とは、認知症・知的障害・精神障害などによって判断能力を喪失してしまった人の援助者を選び、法律的に支援する制度
  • 任意後見であれば、家族が後見人になれる可能性は比較的高い
  • 法定後見なら、家族が後見人に就任するケースは2割ほど
  • 家族が後見人となった場合は、専門業務などの負担が大きい
  • 対象者が完全に認知症になる前であれば家族信託も検討できる
  • 成年後見制度と家族信託のうち、どちらを利用すべきかは状況により異なるため、まずは専門家にご相談を

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成年後見制度とは、認知症を発症し、財産を管理するための判断能力を失ってしまった方のために国が用意している制度で、現在、日本全国で20万人を超える方々がこの制度を利用しています。

成年後見制度を利用するときに最も重要なポイントは、「誰が後見人となるのか」という点です。

成年後見制度は、家庭裁判所が後見人を選任するところから開始します。

家庭裁判所に選ばれた成年後見人のうち、約8割が、司法書士や弁護士などの専門家で、残りの約2割の成年後見人は、ご本人の親族の方が就任しています。

この記事では、家族であれば後見人になれるのかどうか、そもそも後見人になるためにはどのような資質や資格が必要なのか、そして、後見人になることができる法律上の要件としてどうのような制約があるのかについて解説します。

これから後見制度の利用を検討している方や、後見制度の仕組みをしっかりと理解したい方は、ぜひ最後まで読んでください。

成年後見制度の「法定後見」と「任意後見」

成年後見制度は、大きく分けて、「法定後見制度」と「任意後見制度」の2つの制度から成り立っています。

法定後見制度とは、既に認知症を発症してしまった方に後見人を付けるための制度です。

認知症により判断能力を失ってしまい、自身の財産を管理することができなくなった人のために、家族などが家庭裁判所に対して、後見人の選任を申し立てる制度です。

4親等内の親族(配偶者を含む)が家庭裁判所に対して、その開始の審判を申し立てることから手続きが始まります。

書類の内容や本人の状況などを家庭裁判所が審査し、最終的に後見制度を利用するのが適当だと判断がなされた場合には、後見開始の審判がなされます。

一方、任意後見制度とは、判断能力がしっかりしている状態の方が、将来、判断能力を失ってしまったときに備えて、あらかじめ後見人になってもらう人を選んでおく制度です。

本人が後見人になる予定の人との間で契約を締結することにより、制度を利用できます。

両制度の詳細は、以下の記事でも解説していますのでご参照ください: 【完全版】成年後見制度とは?司法書士がわかりやすく制度を解説

後見人に決まるのはどんな人物?

成年後見制度で後見人に決まるのはどのような人物なのでしょうか。

法定後見制度の後見人

法定後見制度における後見人は、家庭裁判所が選任します。

次の円グラフを見ると、司法書士や弁護士などの法律の専門家や社会福祉士などの福祉の専門家が後見人になるケースが大きな割合を占めていることが分かります。

法定後見制度の後見人ト

グラフによれば、司法書士が最も多く、全体の約4分の1を占め、次いで弁護士、社会福祉士と続きます。 本人の家族が後見人になる場合は、全体の約19%です。

家庭裁判所が選任するため、家族が希望しても希望が通るとは限りませんが、家族が後見人になるケースは約2割という結果のようです。

(1)法定後見制度で家族が後見人になりたい場合

法定後見制度において、家族が後見人になりたい場合には、後見人の選任申立てを家庭裁判所に提出する際に「後見人候補者」としてその家族の名前を記載する必要があります。

申立人自身が、自薦で後見人候補者となることも、問題ありません。

ただし、家族を後見人候補者として定め、家庭裁判所に後見人の選任申立てを行っても、そのまま希望が通るとは限りません。

候補者を立てていても、家庭裁判所の判断で他の専門職後見人(司法書士や弁護士、社会福祉士などの専門資格を有する後見人のこと)が選任されることもあるのです。

(2)手続き書類も審査対象

選任の際には、申し立てをする際の書類も参考にされます。専用の「申立書」のほか、様々な添付書類の提出も求められ、その内容が審査の対象になります。

  • 親族関係図
  • 親族の意見書(候補者が後見人になることについての意見)
  • 候補者等事情説明書(候補者の資産状況や職業などの情報)
  • 財産目録
  • 収支予定表
  • 本人の戸籍や住民票など
  • 医師の診断書

これらの書類も含めて後見人についても審判が行われます。

後見制度の手続きや申立方法についてはこちらの記事でも解説していますのでご参照ください: 【完全版】成年後見制度の手続きの流れや申立方法を司法書士が解説

任意後見制度の後見人

任意後見制度の場合には、被後見人が判断能力のある段階で後見人を選んで依頼することができます。

本人が将来、後見人になってほしいと思う人との間で任意後見契約を締結すれば、その方を後見人とすることができます。

この将来後見人となる予定の方のことを、「任意後見受任者」といい、公正証書で契約を行います。

そのため「任意後見受任者」については家庭裁判所の判断が入る余地がありません。

家族を後見人としたい場合には、後見人としたい家族が欠格事由に該当する等の特別な事情がない限り任意後見人になることは可能です。

ただし任意後見制度の利用開始には、家庭裁判所が後見監督人を選任してから、という制約があります。後見人としての各種法律行為も監督人の管理のもと行うことになります。

任意後見制度の詳細については下記記事でも解説しています。任意後見制度の特徴や家族信託との比較をしていますので、ぜひご参照ください。 任意後見制度とは?家族信託や成年後見制度とどちらを選ぶべき?

家族が後見人になれる場合となれない場合

家庭裁判所の判断により、家族の後見人候補者を後見人にする場合と、別の専門職後見人を選任する場合があります。

実際家庭裁判所はどのような基準で判断しているのでしょうか?「欠格事由」や「候補者以外が選任される15の事例」について説明していきます。

欠格事由に該当すると後見人にはなれない

家族が後見人となるためには、その人物が後見人の欠格事由に該当していないことが前提となります。

  • 未成年者
  • 過去に後見人などを解任されたことがある人
  • 破産者
  • 本人に対し、訴訟を起こした者、その者の配偶者、直系血族
  • 行方不明の者

欠格事由に該当すると後見人としての法律上の資質を欠くこととなり就任することはできなくなります。

家庭裁判所が後見人に選ばない家族の15の事例

次に「候補者以外が選任される15の事例」を順に見ていきましょう。

東京家庭裁判所のホームページによると、希望者以外の人物が後見人に選任される事例が15個列挙されています。

家族が後見人の候補者として希望しているにもかかわらず、別の後見人が選任されるケースです。

「Q59 後見人等に候補者以外の方が選任されたり,監督人が選任されたりするのはどのような場合ですか。」

(1) 家族間に意見の対立がある場合

法定後見制度を利用する場合には、家族(将来相続人になる人)全員の同意書を提出する必要があります。

この同意書には、本人に対して後見が始まることや、候補者とされている人が後見人になることについて同意する旨が示されていますが、この同意書を提出しない家族がいる場合には、その候補者は後見人になることができません。

家族間でのトラブルを防ぐ趣旨と言えるでしょう。

(2) 流動資産の額や種類が多い場合

流動資産とは、現金やすぐに現金に換えることができる有価証券などの資産のことです。

本人が多額の流動資産を保有していたり流動資産の種類が多い場合には管理が難しくなるケースが多く、また、流動資産は費消しやすいという性質から、後見人によるリスクも高くなります。

そのため、家庭裁判所はそのようなリスクを防ぐためにも、本人が多額の流動資産を保有していたり、流動資産の種類が多ければ専門職を後見人として選任する取扱いとされています。

(3) 不動産の売買や生命保険金の受領が予定されているなど,申立ての動機となった課題が重要な法律行為を含んでいる場合

これらも重要な財産が費消しやすい金銭に変わることが見込まれますので、家族後見人による散財リスクが高まると言えます。

(4) 遺産分割協議など後見人等と本人との間で利益相反する行為について,監督人に本人の代理をしてもらう必要がある場合

本人と後見人が対立する法律関係にある場合には、後見人は本人を代理することができません。

申立て時から利益相反の状態が見込まれる場合には、専門職後見人を選任する取扱いになっています。

(5) 後見人等候補者と本人との間に高額な貸借や立替金があり,その清算の可否等について第三者による調査,確認を要すると判断された場合

(6) 従前,後見人等候補者と本人との関係が疎遠であった場合

家族が後見人になる場合には、家族ならではの後見事務が期待されるところです。しかし本人と疎遠である場合は散財リスクも高まることから避けられているようです。

(7) 年間の収入額及び支出額が過大であったり,年によって収支に大きな変動が見込まれたりなど,第三者による収支の管理を要すると判断された場合

後見人の最も重要な職務のうちの一つは、本人の収支を把握し、本人の生活に必要な資金の管理を行うことです。

収支の変動が大きいケースでは、確実な収支の把握と資金の管理を行うには相当の専門的知識が必要だと考えられるため、専門職後見人が選任される取扱いになっています。

(8) 後見人等候補者と本人との生活費等が十分に分離されていない場合

法定後見制度では本人のための適切な支出を求められています。

一般家庭であれば生活費を明確に分けずに暮らすこともあると思いますが、後見制度を利用する場合は収支の把握や分離が重要な業務となるため、第三者が選任される取扱いとなります。

(9) 申立時に提出された財産目録や収支予定表の記載が十分でないことなどから,後見人等としての適格性を見極める必要があると判断された場合

(10) 後見人等候補者が後見事務に自信がなかったり,相談できる者を希望したりした場合

家族が後見人となった後、専門家や家庭裁判所の意見や助言を聞きながら後見事務を行うことは問題ありませんが、基本的には後見人は自ら判断し、独立して後見事務を行うことが期待されています。

(11) 後見人等候補者が自己もしくは自己の家族のために本人の財産を利用(担保提供を含む。)し,または利用する予定がある場合

このような事情がある場合には被後見人の財産権を守ることができないため、専門職後見人が選任される取扱いです。

(12) 後見人等候補者が,本人の財産の運用(投資等)を目的として申し立てている場合

成年後見制度では基本的に財産の運用は認められていません。

(13) 後見人等候補者が健康上の問題や多忙などで適正な後見等の事務を行えない,または行うことが難しいと判断された場合

例えば、80歳の夫の後見人に同年代の妻が就任する場合などで、妻の健康状態にも不安があるような場合が想定できます。

(14) 本人について,訴訟・調停・債務整理等の法的手続を予定している場合

このような場合には本人保護のため、法律の専門家である専門職後見人が選任されるのが妥当であると考えられます。

(15) 本人の財産状況が不明確であり,専門職による調査を要すると判断された場合

後見人は、就任後すぐに本人の財産を調査し、財産目録を作成する義務を負いますが、財産状況が不明確な場合には専門職後見人による調査を行うのが適切な場合があります。

(1)~(15)のように、仮に家族である候補者が後見人に就任したとしても本人の保護を十分に測れない場合や、候補者本人に問題が存在すると想定される場合には、他の専門職の後見人が選任されるという判断になる傾向が見られます。

家族が後見人になるという負担

親族が後見人に就任するには上述のような基準があるため、約2割という割合の低さにつながっていると思われます。

また、家族が後見人になりたくても、事務作業の多さや義務などの負担のため、「後見人候補者」になることを敬遠するケースも多いようです。

後見人になっても財産を自由に活用できるわけではありませんし、後見人は家庭裁判所や後見監督人の監督のもとで消極的な財産の管理ができるにとどまります。

ここから、後見人になると背負うことになる各種負担について見ていきましょう。

具体的な義務や費用負担、提出を義務付けられている書類など、制度利用の流れに沿ってご紹介します。

[1]就任時に提出する書類

就任した後見人は、先ず本人の資産状況や収支の状況を把握し報告書にまとめて家庭裁判所等に提出します。その際に提出が必要になる書類は次の通りです。

  • 財産目録
  • 年間収支予定表
  • ご本人(支援を受ける人)の通帳のコピー
  • 有価証券をお持ちの場合、取引残高が分かる証券会社の報告書等のコピー
  • 不動産をお持ちの場合、不動産登記事項証明書のコピー
  • 生命保険に加入している場合、生命保険の保険証券のコピー
  • 年金額通知書のコピー
  • 介護施設の領収書や、賃貸借契約書などの住宅費が判明する資料のコピー
  • 各種租税の納税通知書のコピー
  • その他定期的な支出入の内容が判明する書類のコピー

本人の財産を、判明する限り調査し、支出の状況と収入の状況を整理したうえで書類にまとめなければいけません。

ご本人の財産状況をよく知っている同居の家族などが手続きを行う場合はともかく、中には本人の財産の所在場所が全く分からないというケースもあるでしょう。

そのような場合は、自宅にある通帳や不動産の権利証、財産に関連しそうな郵送物を探したりして、なんとか判明する限りのご本人の財産を調査するという作業を行わなければいけません。

[2]就任時に本人の財産がどこにあるか分からないときの対処法

本人の財産がどこに、どれだけあるのか判明しない場合はどのように探せばよいでしょうか?財産の種類ごとに見ていきましょう。

①銀行預金

自宅に通帳などが見当たらず、どの銀行に預金があるのか分からない場合は、ご本人の収入と支出について調べるのがいいでしょう。

ご本人が年金を受け取っていらっしゃる場合は、年金事務所に問い合わせ、振込先の金融機関を聞き取る方法が考えられます。

また、ご本人が賃貸住宅に居住している場合には、賃貸住宅の管理人から家賃の引き落とし口座の情報を聞き取る方法も有効でしょう。

②不動産

不動産を保有しているかどうかは、その方の名義で固定資産税の納付書が届いているかどうかを確認すればある程度は判明します。

固定資産税の納付書が届いていない場合でも、不動産を持っていそうな場所(出身地や居住地)の都道府県税事務所に対して、固定資産税の名寄帳を請求すれば、本人が不動産を保有しているか、不動産の名義人かどうかが判明します。

なお、名寄帳は本人か、本人から依頼を受けた代理人、または本人の相続人でないと取れないため、本人に意思能力がない場合には成年後見制度の利用を開始した後、成年後見人から請求して取得する流れとなります。

③有価証券

有価証券を保有しているかどうかを確認したい場合、本人宛の郵便物の中に、証券会社からの運用レポートや取引報告書のような郵送物が届いているかを確認しましょう。

確実とは言えませんが、ある程度は本人の資産のありかを把握するには有用です。

④申告が漏れていた資産について

①〜③のように本人の財産について調べていく必要があります。

もし就任時の報告書の中に記載が漏れていた財産が後から判明した場合でも、判明した時点で家庭裁判所に報告をすれば問題はありません。

[3]就任すると年に1回「定期報告書」を作成

就任当初の報告が完了したあとは、年に一回の定期報告を行うこととなります。この定期報告で提出が必要な書類は次の通りです。

  • 後見事務報告書 (前回の報告から、支出入の状況等に変化があるかどうかを報告)
  • 財産目録
  • 通帳のコピー
  • 前回の報告から変化があった財産に関する資料 (例 不動産を売却した場合は、不動産登記事項証明書のコピー)

ここで注意が必要なのが、通帳はこまめに記帳をしておく必要があるということです。

長期間記帳がされない状態で、その間の預金の出入金が合計記帳されてしまっているような場合には、その間の取引履歴の提出が別途必要になります。

また、定期報告書には前回の報告と比較した状況を記載しますので、毎回提出する報告書は控えを保管しておく必要があります。

[4]本人が亡くなった場合は「終了の報告」と登記申請を行う

本人が亡くなった場合はその旨を家庭裁判所に報告します。

本人の除籍謄本又は死亡診断書を添えて報告の書類を提出することになります。細かい書類の内容については、各裁判所によって異なる場合があります。

また、後見の終了の登記の申請も必要となります。

後見人は、就任したときに本人の後見人になった旨が法務局という役所のデータベース「登記情報提供サービス」に記録されます。

後見人になった時の登記手続きは、家庭裁判所が行いますが、終了の時の登記手続きは、後見人であった人から、後見の終了の登記を申請する必要があります。

この申請は、全国どこに住んでいる人でも東京法務局が管轄となります。東京法務局まで出向いて申請するか、郵送で申請書を提出する方法によって行います。

必要な書類は「登記申請書」と本人の「除籍謄本」又は「死亡診断書」です。

この手続きは非常に簡易なためご自身でも郵送できますが、司法書士に登記申請を依頼することもできます。

後見人になる家族の負担は軽くない

ご覧いただいたように、ご本人が認知症になってしまい後見制度を利用せざるを得なくなった場合、ご家族の負担は軽くはありません。

また、後見制度は本人の回復が見られるまで利用が継続するため、実質的に利用開始すると一生、後見人への報酬を負担することになります。

今、成年後見制度の利用を検討している方は、メリット・デメリットを含めて制度について充分ご検討ください。

家族信託など、ほかの選択肢についても検討の上、より自分の家庭にあった方法を選択されることをお勧めします。

[参考記事]
家族信託とは?メリット・デメリット・費用をわかりやすく解説

こちらの記事でも成年後見制度について解説しています: 【完全版】成年後見制度とは?司法書士がわかりやすく制度を解説

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